Checklisten

Mit nur wenigen Schritten lässt sich das Ziel betriebliche Altersversorgung über die Optima Pensionskasse erreichen. Der Aufwand für den Arbeitgeber ist dabei denkbar gering.

Schritt für Schritt zur Einrichtung einer betrieblichen Altersversorgung mit der Optima Pensionskasse

Arbeitgeberfinanziert

Tarifbindung des Unternehmens prüfen (Sichtung des Tarifvertrages)
Eventuell Betriebsrat, Steuerberater und Rechtsanwalt mit einbeziehen
Überlegungen zur Ausgestaltung:
- Welcher Leistungsumfang (Altersrente, Berufsunfähigkeitsrente)
- Höhe der zugesagten Leistung, sofern nicht im Tarifvertrag geregelt.
- Einholen eines Versorgungsvorschlages über Ihren Berater
Beschluss des Unternehmens zu dieser Form der betrieblichen Altersversorgung
Entwurf einer Versorgungszusage
Abschluss eines Vertrages zwischen Arbeitgeber und der Optima Pensionskasse
Meldung der zu versichernden Arbeitnehmer mit ihren persönlichen Daten wie Geschlecht, Alter, Beitrag …
Die Optima Pensionskasse ermittelt je Arbeitnehmer den Versorgungsumfang
Die Optima Pensionskasse sendet die Versorgungsurkunden an den Arbeitgeber
Die Optima Pensionskasse erbringt im Versorgungsfall die vereinbarten Leistungen direkt an den Arbeitnehmer/Rentner

Entgeltumwandlung

Tarifbindung des Unternehmens prüfen (Sichtung des Tarifvertrages)
Eventuell Betriebsrat, Steuerberater und Rechtsanwalt mit einbeziehen
Arbeitgeber und Arbeitnehmer vereinbaren, dass ein Teil des Bruttogehaltes für den Aufbau der Altersrente verwendet wird
Das Unternehmen schließt einen Vertrag mit der Optima Pensionskasse
Vom Arbeitnehmer sind gegebenenfalls Gesundheitsfragen zu beantworten
Der Arbeitgeber behält die vereinbarten Gehaltsteile ein und leitet diese an die Optima Pensionskasse weiter
Die Optima Pensionskasse sendet die Versorgungsurkunde für den Arbeitnehmer an den Arbeitgeber
Die späteren Leistungen erhält der Arbeitnehmer direkt von der Optima Pensionskasse